SGA ve TF Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik

Madde 1/1 – Yönetmeliğin Amacı, Yükümlülerin Uyum Programı Oluşturmaları Ve Uyum Görevlisi Atamalarına İlişkin Usul Ve Esasları Düzenlemektir.

Madde 2/1 – Yönetmelik, 5549 Sayılı Kanunun 5 İnci Maddesine Dayanılarak Hazırlanmıştır.

Madde 3/1-(İ) – Ülke Riski, Belirli Ülkelerle İş İlişkileri Nedeniyle Maruz Kalınabilecek Riski İfade Eder.

Madde 3/1-(D) – Müşteri Riski, Müşterinin Faaliyeti Veya Davranışı Nedeniyle Yükümlünün Suistimal Edilmesi Riskidir.

Madde 3/A/1 – Yönetim Kurulu Üyelerinin Çoğunluğunu Atama Veya Görevden Alma Gücünün Elde Bulundurulması, Finansal Grup Kontrolünü Gösterir.

Madde 4/1 – Bankalar Kapsamda Olup Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Hariç Tutulmuştur.

Madde 5/1 – Uyum Programı Tedbirleri Arasında Mali Tablo Denetimi Yer Almaz.

Madde 5/4 – Uyum Programı Kapsamındaki Tedbirler Asgari İki Yılda Bir Gözden Geçirilir.

Madde 6/1 – Uyum Programının Yürütülmesinden Nihai Sorumluluk Yönetim Kuruluna Aittir.

Madde 6/3 – Yönetim Kurulu Yetkilerini, Türkiye’De Mukim Bir Veya Birden Fazla Yönetim Kurulu Üyesine Devredebilir.

Madde 7/1 – Kurum Politikası Asgari Düzeyde Risk Yönetimi, İzleme Ve Kontrol, Eğitim Ve İç Denetim Politikalarını Kapsar.

Madde 7/1 – Kurum Politikası, Malvarlığının Dondurulması Kararlarına Yönelik Risklerin Tanımlanması, Değerlendirilmesi Ve Azaltılmasına İlişkin Çalışmaları Da Kapsar.

Madde 7/1 – Elektronik Ve Kripto Varlık Transfer Mesajlarındaki Gönderici Ve Alıcı Bilgileri Ayrıca Dikkate Alınır.

Madde 8/1 – Bu Hususlar Açık Şekilde Prosedüre Bağlanır.

Madde 9/1 – Kurum Politika Ve Prosedürleri, İlgili Tüm Birimlerin Katılımıyla Oluşturulur.

Madde 9/3 – Uyum Görevlisinin Atandığı Tarihten İtibaren En Geç 30 Gün İçinde Kurum Politikası Oluşturulur.

Madde 10/1 – Taahhüt Formları Yönetim Kurulu Veya Yetkisini Devrettiği Yönetim Kurulu Üyesi/Üyeleri Tarafından İmzalanır.

Madde 11/2 – Risk Yönetim Politikası, Tedbirler Yönetmeliğinin “Müşterinin Tanınmasına İlişkin Esaslar” Başlıklı Bölümündeki Tedbirleri Kapsar.

Madde 12/1-(E) – Risk İzleme Ve Değerlendirme Sonuçları Düzenli Aralıklarla Yönetim Kuruluna Raporlanır.

Madde 13/2 – Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarla İş İlişkisi Tesisinde Birinci Fıkranın (C), (Ç) Ve (E) Bentlerinde Belirtilen Tedbirler Uygulanır.

Madde 16/1 – Yükümlüler, Faaliyet İzninin Alınmasını Müteakip Otuz Gün İçinde Uyum Görevlisi Atar.

Madde 16/2 – Uyum Görevlisi, Yönetim Kuruluna Veya Yetkisini Devrettiği Bir Veya Birden Fazla Üyeye Bağlı Atanır.

Madde 16/4 – Atamaya İlişkin Taahhüt Formu Atanma Tarihinden İtibaren En Geç On Gün İçinde Başkanlığa Gönderilir.

Madde 17/1-(B) – Uyum Görevlisi Olarak Atanacak Kişiler Kamu Haklarından Mahrum Bulunmamalıdır.

Madde 17/1-(Ç) – En Az Dört Yıllık Eğitim Veren Yükseköğretim Kurumlarından Mezun Olma Şartı Aranır.

Madde 18/2 – Uyum Birimi Personeli Şüpheli İşlem Bildirimine Doğrudan Karar Veremez Ve Başkanlığa Bildirimde Bulunamaz.

Madde 19/1-(C) – Uyum Görevlisi, Risk Yönetimi Politikasını Oluşturmak Ve Faaliyetlerini Yürütmekle Görevlidir.

Madde 20/1 – Görevden Ayrılış Tarihinden İtibaren En Geç Otuz Gün İçinde Yeni Atama Yapılır.

Madde 20/A/1 – Finansal Grup, Ana Finansal Kuruluşun Uyum Görevlisini Grup Uyum Görevlisi Olarak Belirler.

Madde 20/B/4 – Gruba Bağlı Finansal Kuruluşlar, Şüpheli İşlem Bildiriminde Bulunulduğuna İlişkin Bilgi Paylaşımında Bulunamaz.

Madde 21/2 – Eğitim Politikasının Amacı, Uyum Yükümlülüklerine Uyumun Sağlanması, Personelin Sorumluluk Bilincinin Artırılması Ve Kurum Kültürü Oluşturulmasıdır.

Madde 21/3 – Finansal Grubun Eğitim Politikası, Grup İçi Bilgi Paylaşımına İlişkin Konuları Da Kapsar.

Madde 22/2 – Eğitim Faaliyetleri, Uyum Görevlisi Gözetiminde Ve Koordinasyonunda Yürütülür.

Madde 22/2 – Eğitim Faaliyetleri Yıllık Eğitim Programı Dâhilinde Yürütülür.

Madde 22/3 – Eğitim Faaliyetleri Ölçme Ve Değerlendirme Sonuçlarına Göre Gözden Geçirilir Ve Tekrarlanır.

Madde 22/4 – Eğitim Faaliyetlerinde Seminer, Panel, Çalışma Grubu, Görsel-İşitsel Materyaller Ve Çevrim İçi Eğitim Yöntemlerinden Yararlanılabilir.

Madde 23/1-(A) – Eğitim Konuları Arasında Suç Gelirlerinin Aklanması Ve Terörün Finansmanı Kavramları Bulunur.

Madde 24/1 – Eğitim Faaliyetlerine İlişkin Bilgiler Takip Eden Yılın Mart Ayı Sonuna Kadar Uyum Görevlisi Vasıtasıyla Başkanlığa Bildirilir.

Madde 24/1 – Eğitim Sonuç Bildirimi Kapsamında Eğitim Görsellerinin Türü Yer Almaz.

Madde 25/2 – Başkanlık, Yükümlüler Nezdinde Eğitim Verecek Eğiticilerin Eğitilmesine Yönelik Programlar Düzenler Ve Bu Programları Tamamlayanlara Eğitici Sertifikası Verir.

Madde 14/2 – İzleme Ve Kontrolün Amacı, Yükümlülerin Faaliyetlerinin Kanun Ve Kurum Politikalarına Uygun Yürütülüp Yürütülmediğinin İzlenmesi Ve Kontrol Edilmesidir.

Madde 14/1 – Yükümlüler, İşletme Büyüklüklerini, İş Hacimlerini Ve İşlemlerin Niteliğini Gözeterek İzleme Ve Kontrol Faaliyetleri Yürütürler.

Madde 15/1 – Tespit Edilen Eksiklikler, İlgili Birimlere Raporlanarak Sonuçları Takip Edilir.

Madde 15/2 – Yükümlüler, Bu Faaliyetleri Yürütecek Personelin Kurum İçi Bilgi Kaynaklarına Ulaşmasını Temin Eder.

Madde 15/3-(A) – Yüksek Risk Grubundaki Müşteri Ve İşlemlerin İzlenmesi Ve Kontrolü, İzleme Ve Kontrol Faaliyetleri Kapsamındadır.

Madde 26/1 – İç Denetimin Amacı, Uyum Programının Etkinliği Ve Yeterliği Hususunda Yönetim Kuruluna Güvence Sağlamaktır.

Madde 26/2 – İç Denetim Yıllık Olarak Ve Risk Temelli Yaklaşımla Gerçekleştirilir.

Madde 26/3 – İç Denetim Faaliyetleri, İç Denetim Birimleri Veya Teftiş Kurulu Tarafından; Bunlar Yoksa Yönetim Kurulunca Yetkilendirilen Kişi Veya Birim Tarafından Yürütülür.

Madde 27/1 – İç Denetim Neticesinde Ortaya Çıkan Eksiklikler, Hata Ve Suistimaller Yönetim Kuruluna Raporlanır.

Madde 28/1 – İç Denetim Faaliyetlerine İlişkin Bilgiler Takip Eden Yılın Mart Ayı Sonuna Kadar Uyum Görevlisi Tarafından Başkanlığa Bildirilir.

Madde 29/1 – Kargo Şirketleri Münhasıran Uyum Görevlisi Atamakla Yükümlüdür.

Madde 29/1 – Faaliyet İzninin Alınmasını Müteakip Otuz Gün İçerisinde İdari Düzeyde Uyum Görevlisi Atanır.

Madde 29/2 – Uyum Görevlisi, Yönetim Kuruluna Veya Genel Müdüre Doğrudan Bağlı Olarak Görevlendirilir.

Madde 30/1 – 29 Uncu Maddeye Göre Atanacak Uyum Görevlilerinde, 17 Nci Maddenin (A), (B) Ve (C) Bentlerinde Belirtilen Şartlar Aranır.

Madde 31/1-(Ç) – Uyum Görevlisi, Eğitim, Araştırma, Gözetim, Risk Yönetimi, İzleme Ve Kontrol Çalışmalarını Yürütür.

Madde 31/1-(B) – Uyum Görevlisi, Şüpheli İşlemlerde Tarafsız Ve Bağımsız Bir İrade İle Hareket Eder.

Madde 32/1 – Uyum Görevlisine Vekalet Edecek Kişinin, 30 Uncu Maddede Sayılan Şartları Haiz Olması Gerekir.

Madde 32/3 – Uyum Görevlisine Bir Takvim Yılı İçinde Altmış Günden Fazla Vekalet Edilemez.

Madde 32/A/1 – Bu Yükümlüler, Risklerin Belirlenmesi, Takibi Ve Azaltılması İçin İzleme Ve Kontrol Çalışmaları Yürütür.

Madde 32/B/1 – Uyum Görevlisi Yetkilendirme Sürecine İlişkin Hususlar Bakanlık Tarafından Belirlenir.