MASAK Web Sitesi - SSS

Tedbirler Yönetmeliği’nin 6 ncı maddesine göre adres teyidi, yerleşim yeri belgesi, üç ay içinde düzenlenmiş fatura, kamu kurumu belgesi veya Başkanlıkça uygun görülen diğer belge ve yöntemlerle yapılır.,,,

Adres teyidinde kullanılacak belgeler için gerçek kişinin yurt içinde veya yurt dışında yerleşik olmasına göre bir ayrım yapılmadığından aynı belgeler geçerlidir.,,,

9 Sıra No.lu MASAK Genel Tebliği’ne göre, maaş ödemesi yapılacak kişilerin isimleriyle birlikte çalıştıkları kurumun açık adresinin bankaya bildirilmesi adres teyidi için yeterlidir.,,,

Vergi levhası, kamu kurumu tarafından verilen belge kapsamında değerlendirilebilir; geçerli döneme ait ve doğru adresi içermesi şartıyla geçerlidir.,,,

272 Sıra No.lu Vergi Usul Kanunu Tebliği’ne göre, vergi levhası vergi dairesi yanında serbest muhasebeci, SMMM veya YMM tarafından da tasdik edilebilir.,,,

Gelir İdaresi Başkanlığının resmi internet sitesinde yer alan e-vergi levhası, ilgili birim tarafından düzenlenen belge sayılır.,,,

Abonelik gerektiren telefon hizmetlerine ilişkin faturalar adres teyidinde kullanılabilecek belgeler arasında sayılmıştır.,,,

Adres teyidinde son üç ay içinde düzenlenmiş fatura aranır; otomatik ödeme talimatı güncel bilgi sayılmaz.,,,

Posta veya kurye gönderilerinin 10 iş günü içinde müşteriye teslim edilip belgelendirilmesi gerekir.,,,

Müşterinin birlikte ikamet ettiği yakınlarına yapılan teslimatlar, kimlik bilgileri alınarak tespit edilmişse geçerlidir.,,,

Gerçek kişi tarafından beyan edilen adrese bizzat yükümlü personeli tarafından yapılan ziyarette, taraflarca imzalanan belge adres teyidinde kullanılabilecektir.,,,

Müşteri tarafından beyan edilen adresin teyidinde aranan belgeler, kişi ile adres arasındaki bağlantıyı gösteren ve bu bağlantının fiilen doğrulanmasına cevaz veren belgelerdir. Dolayısıyla müşteri adına herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen belgede önem arz eden husus, beyan edilen adresin ilgili kamu kurumunca doğrulanabilme kabiliyetidir.,,,

Bankalar Tedbirler Yönetmeliği’nin 4/1-a maddesinde yükümlü olarak sayıldığından, hisselerinin tamamı ya da çoğunluğu kamu kurumuna ait bulunan bir banka tarafından adres teyidine yönelik olarak verilecek belgenin kabulü mümkün bulunmamaktadır.,,,

Tedbirler Yönetmeliği'nin 6 ncı maddesinin üçüncü fıkrasında, sürekli iş ilişkisi tesisinde beyan edilen adresin doğruluğunun yerleşim yeri belgesi ile teyit edilebileceği belirtildiğinden, il nüfus müdürlüklerinden alınan yerleşim yeri belgesi adres teyidinde kullanılabilecektir.,,,

Kredi kartı ekstresi adres teyidi bakımından geçerli belge niteliğinde bulunmamaktadır.,,,

Gönderilerin kurye şirketleri tarafından müşteriye teslim edildiği hallerde, teslimata ilişkin tutanak veya belgelerin, adres teyidinin tevsiki için yükümlü nezdinde muhafaza edilmesi gerekmektedir.,,,

5549 sayılı Kanun ve ikincil mevzuatı uyarınca adres ve iletişim bilgilerinin teyidi ancak sürekli iş ilişkisi tesis edilmesi halinde söz konusudur. Noterlik işlemleri sürekli iş ilişkisi niteliğinde bulunmadığından teyit zorunluluğu kapsamına girmez.,,,

Telekomünikasyon şirketleri ile yükümlülerin bilgi işlem merkezleri arasında, müşterilerin T.C. kimlik numarası, ad-soyad ve adreslerine ilişkin veri transferi yapılarak gerçekleştirilecek uygulamalar, son üç aya ait bilgileri içermesi ve Yönetmelik uyarınca teyidin tevsik edilmesi şartıyla adres teyidi bakımından geçerli bir yöntemdir.,,,

“Adres Paylaşım Sistemi”nden müşteri adres bilgilerinin elektronik görüntüsünün alınması yanında, bu bilgiler ile bu bilgilerin anılan sistemden alındığına dair erişim (log) kayıtlarının bankaların veri tabanına kaydedilmesi suretiyle de teyit işleminin gerçekleştirilmesi mümkün bulunmaktadır.,,,

Tedbirler Yönetmeliği’nin 5/3 fıkrasında yapılan değişiklikle adres teyidindeki 10 günlük süre kaldırılarak iş ilişkisi tesisinden önce tamamlanması, 19 uncu maddesinde yapılan değişiklikle de diğer iletişim bilgilerinin teyidinin risk temelli yaklaşım çerçevesinde gerektiğinde yapılması öngörülmüştür.,,,

Telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresinin teyidi yalnızca sürekli iş ilişkisinin tesisi halinde söz konusudur.,,,

Alınan iletişim bilgilerinin teyidi, bu araçları kullanarak ilgiliyle irtibat kurmak suretiyle yapılır.,,,

Gerçek kişi adına başka bir gerçek kişi tarafından sürekli iş ilişkisi tesisinde, gerçek kişi adına hareket eden kişinin beyan ettiği adres alınır ancak teyidi yapılmaz. Adına hareket edilen müşterinin adres bilgisi alınır ve teyit edilir.,,,

Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişi adına sürekli iş ilişkisi tesis eden temsile yetkili kişilerin veya bu kimselerin yetkilendirdiği kişilerin adres bilgilerinin alınmasına ve teyit edilmesine gerek yoktur.,,,

Gerçek veya tüzel kişiler adına yapılan işlemlerin belli meslek gruplarınca gerçekleştirilmesi halinde bu işlemlerin kapsam dışında tutulması mümkün bulunmadığından, muhatabın kamu olduğu işlemlerde de 14 üncü maddenin uygulanması gerekmektedir.,,,

Tedbirler Yönetmeliği’nin 14 üncü maddesi uyarınca, adına hareket edilen müşterinin daha önce yapılan işlemler nedeniyle kimlik tespitinin yapılmış olması durumunda, talep edilen işlem yazılı talimat üzerindeki imzanın yükümlü nezdindeki imza ile teyit edilmesi kaydıyla müşteri talimatıyla yapılabilir.,,,

Kimlik tespitine ilişkin prosedür, Tedbirler Yönetmeliği’nin 5 inci maddesinde sayılan kimlik tespitini gerektiren durumlar için geçerlidir.,,,

Tedbirler Yönetmeliği uyarınca yapılması gereken kimlik tespiti işlemleri, 5549 sayılı Kanun kapsamında uyulması gereken yükümlülük olup, yükümlü gruplarının kendi mevzuatlarındaki esas ve usullerinin uygulanmasına devam olunacağı tabidir.,,,

Türk uyruklu gerçek kişiler için kimlik bilgilerinin doğruluğu T.C. nüfus cüzdanı, T.C. sürücü belgesi veya pasaport üzerinden teyit edilir.,,,

14.12.2017 tarihli değişiklikle, üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmi kimlik hükmünde olduğu belirtilen kimlik belgeleri de kabul edilmiştir.,,,

Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik bilgilerinin doğruluğu, pasaport, ikamet belgesi veya Maliye Bakanlığınca uygun görülen kimlik belgesi üzerinden teyit edilir.,,,

Anlaşma ekindeki listede belirtilen kimlik belgeleri ile de kimlik teyidi yapılabilir; ülkemize üç aylık süreyle gelen kişiler için geçerlidir.,,,

KKTC vatandaşları için kimlik tespiti, KKTC makamlarınca verilen kimlik kartı üzerinden yapılabilir.,,,

Mavi kart hamili kişilerin kimlik bilgilerinin teyidinde, Kimlik Paylaşım Sistemi Mavi Kartlılar Kütüğünden sorgulanarak doğrulama yapılması mümkündür.,,,

NATO Seyahat Emri Belgesi, teyide esas bilgileri taşımak kaydıyla kimlik tespiti bakımından geçerli belgedir.,,,

Yabancı uyruklu şahısların dış ülkelerden aldıkları sürücü belgeleri kimlik bilgilerinin teyidinde kullanılamaz.,,,

İçişleri Bakanlığı Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen “ikamet izni” belgesinin fotoğraflı olması şartıyla, kimlik tespitinde kullanılması uygun bulunmaktadır.,,,

6458 sayılı Kanun kapsamında düzenlenen Uluslararası Koruma ve Geçici Koruma kimlik belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir.,,,

Yabancılara verilen çalışma izni veya muafiyet belgesi, Tedbirler Yönetmeliği’nin 6 ncı maddesinde sayılan kimlik belgeleri arasında yer almaz.,,,

UNMIK Seyahat Belgesi, pasaport yerine geçen ve geçerlilik süresi boyunca teyide esas bilgileri taşıdığı sürece kimlik tespitinde geçerlidir.,,,

Pasaportta anne ve baba adı bilgileri yoksa, bu bilgileri içeren, vatandaşı bulunduğu ülke tarafından verilmiş başka bir kimlik belgesi talep edilmelidir.,,,

Tedbirler Yönetmeliği değişikliği sonrasında anne-baba adı bilgisi sadece Türk vatandaşları için aranmaktadır.,,,

5901 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanununun 27 nci maddesi uyarınca Türk vatandaşlığını kaybeden kişiler için kimlik teyidi, vatandaşlığı kayıp tarihinden sonra Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler kapsamında yapılır.,,,

Mavi kart hamili kişilerin kimlik bilgilerinin, Kimlik Paylaşım Sistemi Mavi Kartlılar Kütüğünden sorgulanarak doğrulanması suretiyle teyidi mümkündür.,,,

6458 sayılı Kanunun “İkamet izninden muafiyet” başlıklı 20. maddesinin 1(f) bendi gereğince, 5901 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanununun 28. maddesi kapsamında olan mavi kart sahipleri ikamet izninden muaftır.,,,

Uluslararası anlaşmalar uyarınca pasaport yerine kullanılmakta olan NATO Seyahat Emri Belgesi, teyide esas bilgileri taşımak kaydıyla kimlik tespiti bakımından geçerli belgedir.,,,

Yabancı uyruklu şahısların dış ülkelerden aldıkları sürücü belgeleri kimlik bilgilerinin teyidinde kullanılamaz.,,,

İçişleri Bakanlığı Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen “ikamet izni” belgesinin fotoğraflı olması şartıyla, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitinde kullanılması uygun bulunmaktadır.,,,

6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu kapsamında düzenlenen Uluslararası Koruma Başvurusu Kayıt Belgesi, Uluslararası Koruma Statüsü Sahibi Kimlik Belgesi, Vatansız Kişi Kimlik Belgesi ve Geçici Koruma Kimlik Belgesi kimlik tespitinde kullanılabilir.,,,

5549 sayılı Kanun kapsamında yapılması gereken kimlik tespitinde kullanılabilecek belgeler arasında çalışma izni veya muafiyet izin belgesi yer almamaktadır.,,,

Pasaport yerine geçen ve geçerlilik süresinin sonuna kadar kullanılabilecek olan UNMIK Seyahat Belgesi, teyide esas bilgileri taşımak kaydıyla kimlik tespiti bakımından geçerli belgedir.,,,

Pasaportta anne ve baba adı bilgilerinin yer almadığı durumlarda, bu bilgilerin teyidi amacıyla müşteriden, üzerinde anne ve baba adının yazılı olduğu, vatandaşı bulunduğu ülke tarafından verilmiş kimliği tevsik edici başka bir belge talep edilmelidir.,,,

Tedbirler Yönetmeliği değişikliği sonrasında anne ve baba adı bilgisi yalnız Türk vatandaşları için aranmaktadır.,,,

Sürekli iş ilişkisi tesisinde işlemi talep eden anne ve babanın yanı sıra adına işlem talep edilen çocuğun da kimlik tespiti yapılacaktır.,,,

Reşit olmayan çocuklar için anne veya babanın adres teyidi yeterli olup ayrıca çocuk adına ayrı adres teyidine gerek bulunmamaktadır.,,,

Sürekli iş ilişkisi tesis edilen tüzel kişilerin kimlik tespitinde, tescile dair belgeler dışında adres teyidine ilişkin başkaca belge aranmamaktadır.,,,

%25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklarının kimliği tespit edilir; bu hissedarların ortakları için kimlik tespiti zorunluluğu bulunmamaktadır.,,,

Ortak olan tüzel kişinin temsile yetkili kişilerinin kimlik tespit zorunluluğu bulunmamaktadır.,,,

Sürekli iş ilişkisine girilen tüzel kişinin gerçek kişi ortağının kimlik belgesi, yurt dışında yerleşik tüzel kişi ortağının ise ticaret sicil gazetesi veya kuruluş belgesi alınır.,,,

“Temsile yetkili kişi”, ticaret siciline tescile dair belgelerde temsile yetkili kılınan ve yükümlü nezdinde işlem gerçekleştiren gerçek kişilerdir.,,,

Tüzel kişiliği temsile yetkili olanlarca yetkilendirilen kişilerin, noter onaylı vekaletname veya yazılı talimat ile yetkilendirilmiş olması gerekmektedir.,,,

Gerçek kişi ortakların kimlik tespiti, kimlik belgelerinde yer alan bilgileri içeren noter onaylı imza sirküleri üzerinden yapılabilir.,,,

Gerçek kişi ortakların adres ve iletişim bilgilerinin teyidinin yapılmasına gerek bulunmamaktadır.,,,

Tüzel kişiliğin ortaklık yapısının değiştiği durumlarda, yeni ortakların da kimlik tespitinin yapılması gerekmektedir.,,,

Kimliğe ilişkin bilgilerin yükümlüde bulunan bilgilerle karşılaştırılmasını müteakip, evraka işlemi yaptıran kişinin ad-soyadının yazılması ve imza örneğinin alınması suretiyle yapılır.,,,

Tedbirler Yönetmeliği’nin 6 ncı maddesine göre belgelerin fotokopisi veya elektronik görüntüsü alınabileceği gibi kimliğe ilişkin bilgilerin kaydedilmesi de mümkündür.,,,

Mevzuatta belirlenen esas ve usuller uygulanmaksızın Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi veri tabanı kullanılarak teyit yapılması mümkün değildir.,,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5/1-b bendi uyarınca yükümlüler, işlem tutarı veya bağlantılı işlemler toplamı 20.000 YTL veya üzerinde olduğunda kimliğe ilişkin bilgileri almak zorundadır.,Gerçek kişilerin kimlik tespitinde ilgilinin varsa telefon, faks, e-posta, iş ve mesleğine ilişkin bilgileri alınacaktır; ancak bu bilgilerin doğrudan işlem evrakına yazılması zorunlu değildir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesinde yer alan kimlik tespiti yapılmasına ilişkin koşullar, Yönetmeliğin 14 ve 17. maddelerindeki hükümler bakımından da geçerlidir.,,

Gerekçe:,20.000 YTL yalnızca kimlik tespiti zorunluluğuna ilişkindir ve Yönetmeliğin 32. maddesindeki devamlı bilgi verme mecburiyetiyle ilgili değildir. Bu nedenle 20.000 YTL’yi aşan işlemler herhangi bir bildirime tabi değildir.,,

Gerekçe:,“Birbiriyle bağlantılı işlem” ibaresi, aynı müşteri bazında gerçekleştirilen ve aynı mahiyette olan parça parça işlemlerin bütününü ifade eder.,,

Gerekçe:,“İşlemi talep eden kimse”, yükümlüden sürekli iş ilişkisi tesis eden veya bu kapsam dışında olup kimlik tespiti gerektiren herhangi bir işlemi talep eden kişiyi ifade eder.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 18. maddesi uyarınca, yükümlüler karmaşık ve olağandışı işlemlere özel dikkat göstermeli, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmeli ve bu bilgileri muhafaza etmelidir.,,

Gerekçe:,Bu yükümlülük, 1 Nisan 2008 tarihinden sonra tesis edilen sürekli iş ilişkileriyle sınırlıdır. Bu tarihten önce kurulmuş ilişkiler için beyan alma zorunluluğu bulunmamaktadır.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17. maddesinin ikinci fıkrası gereği, başkası hesabına hareket edildiği beyan edilirse yazılı beyan yeterli değildir; ayrıca gerekli kimlik tespitinin usulüne uygun yapılması gerekir.,,

Gerekçe:,Tek bir hesap sözleşmesi altında birden fazla hesap açıldığında, alınan ve sözleşmeye kaydedilen yazılı beyan, aynı sözleşmeye bağlı diğer hesaplar için de geçerlidir.,,

Gerekçe:,Kendisine kredi verilen müşteriler lehine üçüncü kişiler tarafından kefil veya garantör olunması halinde, yalnızca kredi verilen müşterinin kimliği tespit edilir. Kefil veya garantörlerin kimliğinin tespiti, adres teyidi veya yazılı beyan alınması zorunlu değildir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 22. maddesinin birinci fıkrasına göre yükümlüler, müşterinin kimlik tespiti kapsamındaki bilgilerini ve belgelerini edinemedikleri durumda iş ilişkisi kuramaz ve işlemi gerçekleştiremezler.,Ayrıca, daha önce iş ilişkisi kurulmuş müşterilerle ilgili olarak kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe varsa ve kimlik tespiti yapılamıyorsa iş ilişkisi sona erdirilir.,Hesap kapanamasa dahi müşterinin yeni işlem talepleri (yüz yüze olmayan işlemler dahil) gerçekleştirilemez.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 22. maddesi uyarınca, yükümlüler kimlik tespiti yapamadıkları durumlarda iş ilişkisi kurmamalı ve işlem gerçekleştirmemelidir.,Mevzuatta belirtilen süreler içinde kimlik tespiti kapsamındaki bilgilerin Yönetmeliğe uygun hale getirilmesi mümkün değilse, yükümlüler talep edilen işlemleri yapamaz.,İflas veya vefat gibi mücbir sebepler belgelendirilmeli, yükümlüler kimlik bilgilerini uygun hale getirmek için tüm çabayı göstermelidir.

Gerekçe:,Basitleştirilmiş tedbirler Tedbirler Yönetmeliği’nin 26. maddesinde ve 5 Sıra No.lu MASAK Tebliği’nde düzenlenmiştir.,Yabancı ülkedeki finansal kuruluş, aklama ve terörün finansmanının önlenmesi konusunda yeterli düzenlemelere ve denetime sahip bir ülkede yerleşikse, bu Tebliğ hükmünden yararlanılabilir.,Türkiye’deki finansal kuruluşlar kendi aralarındaki işlemlerde 7, 17 ve 19. madde yükümlülüklerini uygulamak zorunda değildir.

Gerekçe:,5 Sıra No.lu MASAK Tebliği’nin 2.2.5. maddesine göre, basitleştirilmiş tedbirler sadece kamu idareleri, kamu kurumu niteliğindeki meslek kuruluşları veya 100’den fazla personel istihdam eden kurumların çalışanlarına maaş hesabı açılması amacıyla uygulanabilir.,Ticari firma ile banka arasındaki maaş dışı toplu hesap açılışları bu kapsamda değerlendirilemez.,

Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in 2.2.1 bölümüne göre, finansal kuruluşlar arası işlemlerde, müşteri konumundaki finansal kuruluşa ilişkin 7. madde kapsamındaki bilgilerin alınması gerekir.,Bu bilgiler arasında tüzel kişiliği temsile yetkili kişinin kimlik bilgileri de vardır; ancak teyit zorunluluğu bulunmaz.,

Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in 2.2.3 bölümüne göre, kamu kurumları adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgileri alınarak kaydedilir; yetki durumu ise yetki belgesi üzerinden teyit edilir.,Adres ve diğer iletişim bilgilerinin teyidi zorunlu değildir.,

Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in 2.2.8 bölümüne göre, tüzel kişiliğe ait bilgilerin alınması yeterli olsa da, tüzel kişiliği temsile yetkili kişinin kimlik bilgileri ve yetki durumu Tedbirler Yönetmeliği’nin 7 ve 14. maddelerine uygun olarak tespit edilmelidir.,,

Gerekçe:,Üçüncü tarafa güven ilkesi, bir finansal kuruluşun başka bir finansal kuruluşun müşterisine ait kimlik tespiti ve iş ilişkisinin amacıyla ilgili aldığı tedbirlere güvenerek işlem yapabilmesini sağlar.,Kimlik belgelerinin “aslı görülmüştür” onaylı örneklerinin talep edildiğinde temin edilebileceğinden emin olunmalıdır.,Sigorta acentesi veya finansman şirketleriyle yapılan işlemlerde de bu ilke uygulanabilir.

Gerekçe:,Kurye ve dış destek birimleri, bankanın adına hareket ettikleri için üçüncü taraf sayılmazlar.,Bu kişiler bankaya yardımcı personel konumundadır ve yaptıkları işlemlerden banka sorumludur.,Destek hizmeti faaliyetleri, ilgili yönetmelikte belirlenen şartlara uygun yürütülmelidir.

Gerekçe:,Finansal kuruluşlar, muhabirlik ilişkilerinde tarafların sorumluluklarını müşterinin tanınmasına ilişkin esasları da kapsayacak şekilde belgeye bağlamalıdır.,Bu kapsamda, karşılıklı AML/CFT politikalarını içeren imzalı anket formları kullanılabilir.,

Gerekçe:,“Üst düzey yönetim”, Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik’te tanımlandığı üzere; genel müdür, genel müdür yardımcıları, iç sistemler yöneticileri ve görev itibarıyla genel müdür yardımcısına denk veya üst konumda bulunan yöneticilerdir.,,

Gerekçe:,Yükümlüler, sürekli iş ilişkisi tesisinde kimlik tespitini Tedbirler Yönetmeliği’nin 5, 6, 14, 15, 16 ve 17. maddelerine göre yapmalıdır.,Yurt içi veya yurt dışı fark etmeksizin aynı esaslar uygulanır.,Gerekirse 21. ve 23. madde kapsamında üçüncü tarafa güven ilkesi veya muhabirlik ilişkisinden faydalanılabilir.

Gerekçe:,Yabancı ülkede faaliyette bulunan finansal kuruluş, aklama ve terörün finansmanının önlenmesi açısından yeterli denetime sahip bir ülkede yerleşikse Tebliğ hükmünden yararlanılabilir.,Teminat mektubu işlemlerinde, Yönetmeliğin 21. maddesindeki şartlar sağlanırsa üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,

Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğ’in (2.2.9) bölümüne göre, belirtilen limitleri aşmayan ön ödemeli kartlarda kimlik tespiti zorunlu değildir.,Ancak bu limitlerin üzerindeki kartlar için Yönetmeliğin 5 ve devamı maddelerine göre kimlik tespiti yapılmalıdır.,Üçüncü tarafa güven ilkesi yalnız finansal kuruluşlar arasında uygulanabilir.

Gerekçe:,İşlem hangi yükümlü nezdinde yapılıyorsa kimlik tespiti o yükümlü tarafından yapılır.,Dolayısıyla aracı kurum acentesi olan banka nezdinde işlem yapılması halinde kimlik tespiti banka tarafından gerçekleştirilir.,

Gerekçe:,Sözleşmeye dayalı sürekli danışmanlık hizmeti varsa tutar gözetilmeksizin; sürekli mahiyet taşımayan danışmanlıkta ise işlem tutarı 20.000 YTL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılmalıdır.,,

Gerekçe:,Aracı kurumlar, Tedbirler Yönetmeliği’nin 18. (özel dikkat gerektiren işlemler) ve 19. (müşteri izleme) maddeleri ile Uyum Yönetmeliği’nin “Risk Yönetimi” ve “İzleme ve Kontrol” hükümlerine uymak zorundadır.,,

Gerekçe:,Yatırım fonları finansal kuruluş sayılır. Aracı kurum tarafından hesap açıldığında, fonun ve temsilcisinin kimlik tespiti Yönetmeliğin 6, 7 ve 17. maddelerine göre yapılır.,,

Gerekçe:,Bir yıl içinde ödenecek prim toplamı 2.000 TL veya tek primli sözleşmede 5.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti zorunludur.,Hayat sigortası dışındaki işlemlerde ise işlem tutarı 20.000 TL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesi gereği, hayat ve hayat dışı sigortalarda limitler ayrı ayrı değerlendirilir; her işlem kendi bazında incelenir.,,

Gerekçe:,Yönetmeliğin 21. maddesindeki şartlara uyulmak kaydıyla, bankaların krediye bağlı sigortalama işlemlerinde üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,,

Gerekçe:,Emeklilik sözleşmeleri, belirli bir süre prim veya katkı payı ödenen ve sonunda ödeme yapılan işlemler olduğundan, kimlik tespiti hayat sigortası usullerine göre yapılır.,Temlik hakkı içermeyen sözleşmelerde basitleştirilmiş tedbir uygulanabilir.,

Gerekçe:,İşlem hangi yükümlü nezdinde yapılıyorsa kimlik tespiti o yükümlüye aittir.,Sigorta acenteleri tarafından yapılan işlemlerde kimlik tespiti yükümlülüğü acenteye aittir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesine uygun olmak şartıyla, bankaların bankacılık işlemlerine dayanarak yaptığı kimlik/adres tespitlerine ilişkin üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,,

Gerekçe:,Kimlik tespiti belgeleri acente tarafından alınır ve saklanır; ancak mevzuat gereği nihai sorumluluk sigorta şirketine aittir.,,

Gerekçe:,6 Sıra No.lu Tebliğ’e göre, acente, şüpheli işlemleri uyum görevlisi aracılığıyla bildirir.,Uyum görevlisi, bildirimi MASAK Başkanlığı’na iletir.,

Gerekçe:,Yüz yüze temas sağlanamayan işlemlerde, Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesi çerçevesinde finansal kuruluşlar arasında üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesine göre, müşteri sigortalı veya lehdar olduğundan, kimlik tespiti bu kişiler için yapılır.,,

Gerekçe:,Müşteri finansal kiralama hizmetinden yararlanan kiracı firmadır.,Satıcı firma ve kefiller için kimlik tespiti veya adres teyidi zorunlu değildir.,

Gerekçe:,Üçüncü tarafa güven ilkesi sadece finansal kuruluşlar arasında uygulanabilir.,Noterler finansal kuruluş tanımı içinde yer almadığından, bu madde kapsamında değerlendirilemez.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin Geçici 2. maddesi uyarınca, 01.04.2008 itibarıyla mevcut sürekli iş ilişkilerindeki müşterilerin kimlik tespit bilgileri, Yönetmeliğe uygun hale getirilmelidir.,Finansal kiralama ilişkisi sürekli iş ilişkisi sayıldığından, kiracı bilgileri de Yönetmeliğe uygun şekilde güncellenmelidir.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 9. ve 22. maddelerine göre, 5549 sayılı Kanun ve ikincil mevzuata aykırı olmamak kaydıyla, intranette yer alan yabancı dilde eğitim materyallerinden yararlanılabilir.,Asıl yükümlülük, yerel mevzuatı kapsayan eğitimlerin verilmesidir.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 22, 24 ve 27. maddeleri uyarınca eğitim faaliyetleri düzenli aralıklarla yürütülmeli, en az yılda bir kez gözden geçirilmeli ve sonuçları takip eden yılın Mart ayı sonuna kadar MASAK’a gönderilmelidir.,,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 12 ve 26. maddelerine göre risk yönetimi faaliyetleri yıllık olarak denetlenir ve sonuçlar yılda en az bir kez yönetim kuruluna raporlanır.,Yükümlüler, işlem hacimlerine göre daha kısa periyotlar belirleyebilir.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 10. maddesine göre, kurum politikaları personele imza karşılığı tebliğ edilmelidir.,Elektronik ortamda yapılması mümkündür; ancak elektronik imza veya ıslak imza ile alındığının belgelenmesi gerekir.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 12. maddesi risk yönetimi için asgari esasları belirler; detaylar yükümlü bazında şekillenir.,İşlem türleri, müşteri profili, risk eğilimleri ve önceki tecrübeler dikkate alınarak her yükümlü kendi sistemini oluşturur.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 4 ve 15. maddelerine göre, kimlik bilgileri tek başına yeterli değildir.,Yükümlüler, izleme ve kontrol faaliyetlerini yürütmekle yükümlüdür.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 20. maddesi uyarınca, uyum görevlisine bir takvim yılı içinde en fazla 60 gün vekalet edilebilir.,Vekilin, Yönetmeliğin 17. maddesindeki şartları (d bendi hariç) taşıması gerekir.,

Gerekçe:,5901 sayılı Kanun’un 28. maddesi uyarınca, mavi kart sahipleri ikamet izninden muaftır.,13.10.2017 tarihli Bakanlık onayıyla, Mavi Kart bilgileri Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden doğrulanarak kimlik tespitinde geçerli belge sayılmıştır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi gereği, uluslararası anlaşmalar uyarınca pasaport yerine geçen resmi belgeler, kimlik bilgilerini içeriyorsa geçerli kabul edilir.,Belge eksikse, ülke kimliğiyle teyit yapılmalıdır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesine göre, yabancıların kimlik bilgileri pasaport, ikamet belgesi veya Maliye Bakanlığınca uygun görülen belge üzerinden teyit edilir.,Sürücü belgeleri bu kapsamda sayılmadığından kimlik tespitinde kullanılamaz.,

Gerekçe:,Adres bilgisi içeren pasaport veya anlaşmaya taraf ülke kimlik belgeleri adres teyidinde kullanılabilir.,MASAK değerlendirmesine göre, anlaşmaya taraf olmayan ülkelerin kimlik kartlarındaki adres bilgilerinin de teyitte kullanılmasında sakınca bulunmamaktadır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17. (şimdi 17/A) maddesine göre %25 üzeri pay sahiplerinin kimliği tespit edilir.,Yurt dışı tüzel ortak Türkiye’de vergi numarasına sahip değilse, bu numaranın alınmasına gerek yoktur.,Kendi ülkesinde verilen aynı işleve sahip numara yeterlidir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği ve 9 No.lu Tebliğ değişiklikleri 02.01.2010 itibarıyla yürürlüğe girmiştir.,Adres teyidi, bu tarihten sonra kurulan hayat sigortası ilişkileri için geçerlidir.,

Gerekçe:,Lisanslı bireysel emeklilik aracıları, sigorta acenteleriyle aynı statüde değerlendirilir ve aynı yükümlülüklere tabidir.,,

Gerekçe:,Reasürans işlemlerinde sigorta şirketi müşteri konumundadır.,Finansal kuruluşlar arası işlem niteliğinde olduğundan, kimlik tespiti gerekmez; basitleştirilmiş tedbirler uygulanır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kimlik tespiti yüz yüze esasına dayanır.,Noter onaylı imza beyannamesi gönderilmesi yeterli değildir; ancak üçüncü tarafa güven ilkesi sağlanıyorsa işlem tesis edilebilir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesi gereği, belgelerin konsolosluk veya apostil onaylı Türkçe tercümeleri risk temelli yaklaşımla gerektiğinde aranır.,Üçüncü taraf onaylı belgeler de aynı hükme tabidir.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 7. maddesi uyarınca her yükümlü kendi kurum politikasını oluşturur.,Sigorta acenteliği faaliyeti yürüten banka personeli, sigorta şirketi politikasıyla da yükümlü olduğundan bunu imza karşılığı tebellüğ etmelidir.,

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 26–27. maddeleri uyarınca iç denetim, uyum programının etkinliğini denetler.,Bu süreçte şüpheli işlem bilgilerine erişim mümkündür, ancak paylaşanlar gizlilik hükümlerine tabidir.,

Gerekçe:,Avukatlık ortaklıkları ticaret siciline değil Baro Avukatlık Ortaklığı Siciline kayıtlıdır.,Bu nedenle unvan, faaliyet konusu ve adres Baro sicil belgesiyle; vergi kimlik numarası GİB belgesiyle; temsil yetkileri Baro onaylı imza sirküleriyle teyit edilir.,

Gerekçe:,9 No.lu Tebliğ’e göre, adres teyidi yalnız sürekli iş ilişkisi (sözleşme tesisinde) aranır.,Tazminat ödemesi 20.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti yapılır; ancak adres teyidi gerekmez.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. maddesine göre tüzel kişilik bilgileri, ticaret siciline tescile dair belgeler üzerinden teyit edilir.,Belgelerin asıllarının veya noter onaylı suretlerinin ibrazı sonrası fotokopi veya elektronik görüntü alınabilir.,TOBB’un resmi sitesinden alınan ve güncel bilgileri içeren elektronik belgeler teyit amacıyla kullanılabilir; ancak web görüntüsü, belge ibrazı olmadan kimlik tespitinde tek başına geçerli değildir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’ne göre sürekli iş ilişkisi, kartı tahsis eden banka ile kredi müşterisi olan tüzel kişi arasında kurulmuştur.,Bu nedenle kimlik tespiti tüzel kişi adına yapılır.,Ayrıca, risk yönetimi kapsamında kart kullanıcısı personelin kimlik bilgileri de kimlik paylaşım sistemi üzerinden kontrol edilmelidir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesine göre finansal kuruluşlar, başka bir finansal kuruluşun aldığı tedbirlere güvenebilir.,Sigorta, reasürans ve emeklilik şirketleri ile brokerler “finansal kuruluş” tanımı içindedir.,Dolayısıyla brokerlerin aldığı tedbirlere güvenerek üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 10. maddesine göre kurum politikaları personele imza karşılığı tebliğ edilmelidir.,Elektronik ortamdan iletim mümkündür; ancak elektronik imza alınması, bu mümkün değilse ıslak imza ile tebellüğün belgelenmesi gerekir.,Politikada değişikliklerin hangi vasıtayla bildirileceği belirtilmişse, okundu bilgisiyle teyit edilen e-posta gibi yöntemler de kullanılabilir.

Gerekçe:,2010 yılı itibarıyla Türk uyruklu kişiler için Motorlu Araç Tescil Belgeleri, MERNİS Kimlik Paylaşım Sistemindeki ikamet adresine göre düzenlenmektedir.,Bu nedenle 04.01.2010 (ilk tescil) ve 11.01.2010 (ikinci el tescil) sonrası belgeler adres teyidinde kullanılabilir; daha önce düzenlenen veya yabancılar için beyana dayalı belgeler kullanılamaz.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği Geçici 2. maddeye göre 01.04.2008 öncesi müşterilerin kimlik bilgileri Yönetmeliğe uygun hale getirilmelidir.,Adres teyidi yapılmadan hizmet sunulamaz; ancak müşteri talebi üzerine hesap kapatılabilir.,Bu durumda şüpheli işlem bildirimi gerekip gerekmediği yükümlü tarafından değerlendirilmelidir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği hisse dağılımı teyidini doğrudan zorunlu kılmaz.,Ancak TTK ve SPK düzenlemeleri uyarınca, hazirun cetveli, pay defteri veya ticaret sicil belgeleri üzerinden teyit yapılabilir.,Yeni ortaklar yükümlünün bilgisine girdiğinde kimlik tespitleri Yönetmeliğin 6 ve 7. maddelerine göre yapılır.

Gerekçe:,%25’i aşan hisseye sahip ortakların kimlikleri tespit edilir; ancak temsil yetkisi olmayan kişilerden imza örneği alınmaz.,İmza örnekleri yalnızca işlem yapan veya temsil yetkisi bulunan kişilerden istenir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesi uyarınca işlem tutarı 20.000 TL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılır.,Tarım sigortalarında işlem tutarını toplam prim oluşturur; devlet katkısı dahil edilerek değerlendirilir.,

Gerekçe:,Gerçek kişi ticari işletmelerin işlemleri, gerçek kişi adına yapılan işlemlerdir.,Bu durumda hem müşteri hem de müşteri adına işlem yapan kişinin kimliği tespit edilir ve yetki durumu teyit edilir.,

Gerekçe:,Tahsildarlar alıcı değil, satıcı firmayı temsil eder.,Bu nedenle işlemi yapan tahsildarın kimliği ve yetkisi Yönetmeliğin 14. maddesi kapsamında teyit edilir.,

Gerekçe:,Banka–sigorta acentelik ilişkisi üçüncü tarafa güven kapsamında değildir.,Ancak banka, acente sıfatıyla kendi yükümlülüklerini yerine getirirken Adres Paylaşım Sistemini kullanabilir ve elektronik görüntüyle teyit işlemi yapabilir.,

Gerekçe:,20.000 TL sınırı, bağlantısız işlemler için ayrı ayrı dikkate alınır.,Her bir mirasçıya ödenecek tutar 20.000 TL veya üzerindeyse kimlik tespiti yapılır.,Bu işlemler sürekli iş ilişkisi olmadığından adres teyidi gerekmez.

Gerekçe:,Sürekli iş ilişkisi asıl kart sahibi ile kurulmuştur.,Ek kart sahibi bireysel müşteri sayılmaz, ancak kimlik belgesinin bir örneği alınarak Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü sistemi üzerinden doğrulama yapılmalıdır.,

Gerekçe:,5 Sıra No.lu Tebliğin 2.2.5 bölümü uyarınca maaş ödemesi kapsamındaki toplu müşteri kabulü işlemlerinde basitleştirilmiş tedbirler uygulanabilir.,SGK’dan gelen listelerdeki kişiler için TCKN üzerinden kimlik ve adres bilgileri NVİ sisteminden teyit edilerek hesap açılabilir.,Ancak maaş dışı para girişleri, kimlik belgeleri ve imza örnekleri tamamlanmadan engellenmelidir.

Gerekçe:,Adres Kayıt Sistemi Uygulama Yönergesi’nin 23/5. maddesine göre yerleşim yeri belgesi düzenleme tarihinden itibaren 30 gün geçerlidir.,Bu sürenin sonunda belge geçerliliğini yitirir.,Yurt dışı apostil belgeleri için özel bir süre belirlenmemiştir; ilgili ülke mevzuatındaki düzenleme esas alınır.

Gerekçe:,7 No.lu MASAK Tebliği’ne göre, kamu kurumlarınca verilen belgeler adres teyidinde kullanılabilir.,Öğrencilerin okul veya yurtlardan alınan adres yazıları ile Milli Eğitim Müdürlüğü onaylı yazılar adres teyidinde geçerlidir.,

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun, Tedbirler Yönetmeliği veya 6 No.lu Tebliğ’de böyle bir yasak bulunmamaktadır.,Yeniden çalışılıp çalışılmayacağı, yükümlünün kurum politikası ve risk temelli yaklaşımı çerçevesinde değerlendirilir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 19. maddesi risk temelli izleme yükümlülüğünü düzenler.,Uluslararası yaptırım ve sakıncalı kişi listelerinin kontrolü bu yaklaşımın doğal gereğidir.,BM listelerine ve OFAC SDN listelerine erişim adresleri belirtilmiştir.

Gerekçe:,NVİ web sitesindeki sorgulama ekranlarında sorgulanan kişi ve tarih bilgisi bulunmadığından güvenlik açıklarına yol açabilir.,Bu nedenle alınan görüntüler Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi kapsamındaki adres teyidinde kullanılamaz.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kargo şirketleri için kimlik tespiti, kargo hizmetini alan müşteri yani gönderici bakımından uygulanır.,Alıcılara ilişkin uygulamalar kargo mevzuatı kapsamındadır ve MASAK düzenlemelerine tabi değildir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kimlik tespiti, iş ilişkisi tesisinde yapılır.,Dağıtım şirketleri açısından bu ilişki, abonelik sözleşmesinin kurulması aşamasında gerçekleşir.,

Gerekçe:,Avukat, başkası adına hareket eden konumundadır.,Bu nedenle hem müvekkil (adına işlem yapılan) hem de avukat (işlemi yapan kişi) için kimlik tespiti yapılmalıdır.,

Gerekçe:,10.06.2014 tarihli değişiklikle, Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesinde noter onaylı Türkçe tercümelerin risk temelli olarak gerektiğinde aranacağı düzenlenmiştir.,Dolayısıyla apostil veya konsolosluk onayı zorunluluğu, risk düzeyine bağlı olarak uygulanır.,

Gerekçe:,Şubeler tüzel kişilik değildir.,Dolayısıyla kimlik tespiti, tüzel kişiliğin kendisi adına yapılır.,Şube yöneticisinin kimliği ayrıca temsil yetkisi kapsamında teyit edilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesi uyarınca, %25’i aşan hisseye sahip gerçek veya tüzel kişi ortaklar “gerçek faydalanıcı” olarak değerlendirilir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesinde, kamu kurumları veya finansal kuruluşlarca düzenlenmiş belgelerin adres teyidinde kullanılabileceği belirtilmiştir.,Banka ekstresi, adresi doğrulayacak nitelikte ise geçerli belgedir.,

Gerekçe:,Kimlik belgesi süresi dolduğunda, kimlik bilgilerinin güncelliği garanti edilemez.,Bu nedenle kimlik tespiti geçerli süreli belge üzerinden yapılmalıdır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 20. maddesi, yüz yüze yapılmayan işlemlerde kimlik tespitinin güçlendirilmiş tedbirlerle yapılmasını öngörür.,Bu kapsamda ek belge, doğrulama veya güvenilir elektronik yöntem kullanılmalıdır.,

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun’un 3. maddesi uyarınca kimlik tespitine esas belgeleri belirlemeye Bakanlık yetkilidir.,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-a bendi, Türk uyruklu gerçek kişiler için yalnızca T.C. kimlik kartı, T.C. sürücü belgesi veya pasaportun kullanılabileceğini hükme bağlamıştır.,Dolayısıyla bu belgeler dışında kalan mesleki kimlik belgelerinin kimlik tespitinde kullanılması mümkün değildir.

Gerekçe:,14.12.2017 tarihli ve 30270 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Yönetmelik değişikliği ile “üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmî kimlik hükmünde olduğu açıkça belirtilen kimlik belgeleri” kimlik tespitinde kullanılabilir hâle getirilmiştir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-a bendinde yapılan değişiklikle özel kanunlarında resmî kimlik hükmünde olduğu belirtilen belgeler geçerli sayılmıştır.,Bu kapsamda resmî nitelikte olanlar: TBMM kimlik kartı (3671 s. Kanun Ek Madde 1), Hâkim ve Savcı kimliği (2802 s. Kanun Md. 112/B), Avukat kimliği (1136 s. Kanun Md. 9), Noter kimliği (1512 s. Kanun Md. 24), Basın kartı (5187 s. Kanun Ek Md. 1).,

Gerekçe:,MASAK açıklamasına göre, özel kanunlarda resmî kimlik hükmünde olduğu belirtilmeyen mesleki kimliklerin kabul edilip edilmeyeceği kontrol ve kabul süreci ilgili yükümlünün sorumluluğundadır.,,

Gerekçe:,MASAK açıklamasına göre, mesleki kimliklerin doğruluğunun teyidi için kamuya açık ortak bir veri tabanı bulunmamaktadır.,Ancak bazı meslek gruplarında (örneğin avukat, noter, milletvekili) birliklerin veya resmî web sitelerinin arama bölümleri üzerinden isim bazlı doğrulama mümkündür.,

Gerekçe:,Pilot il olarak Bolu’da sınırlı kullanımda olan elektronik kimlik kartları, ülke genelinde geçerli olacak hukuki altyapı oluşmadan önceki dönemde MASAK mevzuatı açısından kimlik tespitine esas belge olarak kabul edilmemektedir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 19. maddesi gereği yükümlüler müşteri bilgilerini güncel tutmakla yükümlüdür.,Ancak adres belgesinin belli periyotlarla yenilenmesi zorunlu değildir; yalnız adres değişikliği veya yeni işlem durumunda güncelleme yapılır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesi uyarınca, bankalar acente sıfatıyla yaptıkları işlemlerde kimlik tespiti ve adres teyidi yükümlülüklerini kendileri yerine getirir.,Bu kapsamda banka, AKS sistemi üzerinden adres doğrulaması yapabilir.,

Gerekçe:,105. soruda açıklanan esaslar çerçevesinde, kurum politikasının değişiklik bildirimine ilişkin yöntemin kurum politikası belgesinde belirtilmesi koşuluyla e-posta gibi elektronik araçlarla personele iletilmesi mümkündür.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17. maddesi, duyurunun müşteriler tarafından rahatça görülebileceği şekilde yapılmasını yeterli görmektedir.,Herhangi bir şekil şartı bulunmadığından elektronik cihaz, ekran veya pano gibi araçlar kullanılabilir.,

Gerekçe:,5 Sıra No.lu Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği uyarınca uygulanan basitleştirilmiş tedbirler, yükümlünün doğrudan müşterisi olmamakla birlikte, müşterisinin %25’i aşan hisseye sahip ortağı durumundaki finansal kuruluşlar için de uygulanabilecektir.,,

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun’un 11. maddesi uyarınca yükümlülük denetimi, Başkanlığın talebi üzerine görevlendirilen denetim elemanları tarafından yapılır.,Aynı Kanunun 4. maddesine göre, yükümlüler şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunu yalnız yükümlülük denetimi ile görevlendirilen denetim elemanlarına ve mahkemelere açıklayabilirler; aksi durumda Kanunun 14. maddesi gereğince cezai yaptırım uygulanır.,

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun ve Tedbirler Yönetmeliği uyarınca adres teyidinde kullanılacak bilginin müşteri beyanına dayalı olmaması gerekir.,Risk Merkezi Veri Tabanındaki adres, MERNİS Kimlik Paylaşım Sisteminde kayıtlı adresle eşleşiyorsa teyitte kullanılabilir.,Yükümlüler, adres değişikliği tespit edildiğinde yeni bilgiyi ayrıca teyit etmek zorundadır.

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun ve Uyum Yönetmeliği gereğince her yükümlü kendi bünyesinde ayrı bir uyum görevlisi atamalıdır.,Aynı kişinin birden fazla yükümlüde görev yapması halinde, şüpheli işlem bildirimlerine ilişkin gizlilik yükümlülüğü tam olarak yerine getirilemeyeceğinden bu uygulama uygun değildir.,

Gerekçe:,2014/6381 sayılı BKK ile değişik 17/A maddesinde, tüzel kişilerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi sahiplik, kontrol ve temsil ilişkileri üzerinden yapılır.,“Nüfuz sahibi” ibaresi, bu üç unsurun tamamını kapsar ve müşteri bazında nihai kontrol ve sahipliği ortaya koymak amacıyla kullanılır.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesinin 6. fıkrasına göre, gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini teyit için gerekli tedbirler alınır ve kimlik bilgilerini içeren noter onaylı imza sirküleri kullanılabilir.,Bu düzenleme, tüzel kişiliklerin %25’ten fazla paya sahip ortakları için geçerlidir.,

Gerekçe:,Yönetmeliğe göre %25’i aşan hisseye sahip tüzel kişi ortakların kendi ortaklarının kimlik tespiti zorunlu değildir.,Ancak müşteri bazında gerçek faydalanıcının belirlenebilmesi için, gerekli durumlarda tüzel kişi ortağın ortaklarına kadar ulaşan risk bazlı inceleme yapılabilir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesi, tüzel kişilerin %25’i aşan ortaklarının kimliklerinin tespiti için sınırlayıcı belge türü öngörmez.,Yurt dışında yerleşik şirketlerin ortaklık yapısı, güvenilir ve teyit edilebilir diğer kaynaklardan da belirlenebilir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesinin 6. fıkrasına göre, gerçek faydalanıcının kimlik bilgileri noter onaylı imza sirküleri ile teyit edilir.,Yurt dışı tüzel kişilerde imza sirkülerinin muadili belgeler de kullanılabilir.,İstenilecek kimlik bilgileri uluslararası düzenlemelere göre sınırlandırılamaz; ancak Yönetmeliğin 21. maddesi çerçevesinde üçüncü tarafa güven ilkesi uygulanabilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-b maddesine göre Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespiti, pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgeleri üzerinden yapılır.,6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu ile “ikamet tezkeresi” yerine “ikamet izni” kavramı getirilmiş ve aynı Kanunun 122. maddesinde “ikamet tezkeresi” ibaresinden “ikamet izni” anlaşılacağı hükme bağlanmıştır.,Bu nedenle, Göç İdaresi Genel Müdürlüğü’nce verilen, fotoğraflı “ikamet izni” belgeleri kimlik tespitinde kullanılabilir.

Gerekçe:,5253 sayılı Dernekler Kanunu’na göre dernekler tüzüklerinde belirtmek şartıyla sandık kurabilirler.,Bu sandıkların taraf olduğu işlemlerde kimlik tespiti Tedbirler Yönetmeliği’nin 8. maddesine göre yapılır.,Kamu kurumu niteliğinde meslek kuruluşlarına ait sandıklarda kimlik tespiti ise Yönetmeliğin 13. maddesine göre yapılır.,Özel Kanunla kurulmuş sandıklarda ise, tüzel kişiliğe ait unvan, adres, iletişim bilgileri ve yetkili kişilerin kimlik bilgileri alınır, yetki durumları ilgili mevzuata göre düzenlenmiş belgeyle teyit edilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-b fıkrasına göre yabancı uyruklu kişilerin kimlik tespiti pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgesi ile yapılır.,6458 sayılı Kanun ve Geçici Koruma Yönetmeliği hükümlerine göre aşağıdaki belgeler kimlik tespitinde kullanılabilir:,Uluslararası Koruma Başvurusu Kayıt Belgesi Uluslararası Koruma Başvuru Sahibi Kimlik Belgesi Uluslararası Koruma Statüsü Sahibi Kimlik Belgesi Vatansız Kişi Kimlik Belgesi Geçici Koruma Kimlik Belgesi (Yabancı Tanıtma Belgesi) Bu belgelerin üzerinde yabancılar kimlik numarası bulunmalı ve doğrulaması Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden yapılmalıdır.

Gerekçe:,233 sayılı KHK kapsamında faaliyet gösteren kamu iktisadi teşebbüslerinin kimlik tespiti, Tedbirler Yönetmeliği’nin 13. maddesi ve 5 No.lu MASAK Tebliği’nin 2.2.3. bölümü uyarınca yapılır.,Bu kapsamdaki işlemlerde yükümlüler, işlem yapan gerçek kişilerin Yönetmeliğin 6. maddesinde yer alan kimlik bilgilerini alır ve yetki durumlarını mevzuata uygun yetki belgeleriyle teyit eder.,Bu işlemler için ayrıca 17. veya 17/A maddeleri (başkası hesabına işlem, gerçek faydalanıcı tespiti) uygulanmaz.,18 No.lu Tebliğ değişikliğiyle bu hükümler kamu iktisadi teşebbüsleri için de geçerli kılınmıştır.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 13. maddesi ve 5 No.lu MASAK Tebliği’nin 2.2.3. bölümü uyarınca, yükümlüler kamu kurumları adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgilerini alır ve yetki durumlarını mevzuata uygun düzenlenmiş yetki belgesi üzerinden teyit eder.,Yetki belgesi olarak değerlendirilebilecek belgelerin isimleri sınırlı olarak sayılmamıştır.,Ancak belgenin açıkça yetkili kişiyi belirlemesi gerekir.,Bu kapsamda; kurumun teşkilat yapısına ilişkin düzenlemeler, görevlendirme yazıları veya kurum içi yetki belgeleri kullanılabilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesinin üçüncü fıkrasında, sürekli iş ilişkisi tesisinde beyan edilen adresin doğruluğunun yerleşim yeri belgesi, kamu kurumunca verilen belge veya Başkanlıkça uygun görülen diğer belge ve yöntemlerle teyit edileceği düzenlenmiştir.,Bu kapsamda, www.turkiye.gov.tr portalı üzerinden Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü e-hizmetinden alınan, müşterinin adı, soyadı, T.C. kimlik numarası, adres bilgisi ve NVİ adres numarasını içeren belge yerleşim yeri belgesi niteliğindedir.,Yükümlüler, bu belgenin doğruluğunu NVİ’nin “AKS Kayıtlılık Sorgulama” sistemi üzerinden teyit etmekle yükümlüdür.,Dolayısıyla, e-Devlet portalından alınan bu belgeler, doğrulama yapılması şartıyla adres teyidinde kullanılabilir.

Gerekçe:,Erteleme Yönetmeliği’ne göre:,Madde 4: Şüpheli işlem bildirimi üzerine yükümlü tarafından yapılan ertelemede süre, bildirim tarihinden itibaren yedi iş gününü geçemez.,Madde 5–6: Başkanlık veya yurt dışı muadil kurumlarca tebliğ edilen kararlarda, süre tebliğ tarihinden itibaren yedi iş günüdür. Her üç durumda da başlangıç tarihi olarak bildirim veya tebligatın yapıldığı tarihten sonraki gün esas alınır. Ayrıca 670 sayılı KHK’nin 7. maddesi gereğince olağanüstü hal süresince bu süre otuz iş günü olarak uygulanır.

Gerekçe:,Uyum Yönetmeliği’nin 23. maddesinde eğitim konuları düzenlenmiştir.,Genel konular (örneğin suç gelirlerinin aklanması kavramı, mevzuat, şüpheli işlem bildirimi vb.) tek merkezden verilebilir.,Ancak risk alanları, kurum politikası, müşteri kabul politikası gibi her yükümlüye özgü konuların, yükümlü bazında ayrı eğitimlerle verilmesi gerekir.,SEGEM veya benzeri merkezler, ortak eğitim konularını tek merkezden verebilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. maddesi uyarınca, tüzel kişiliğin unvanı, ticaret sicil numarası, faaliyet konusu ve adresinin teyidi ticaret siciline tescil belgeleri üzerinden yapılır.,KKB’nin “Ticari Sicil Paylaşım Sistemi” hizmeti, güncel bilgilerin takibi için kullanılabilir.,Ancak teyidin geçerli olabilmesi için, güncellenen bilgilerin ticaret siciline tescile dair belge veya elektronik görüntüsü üzerinden kaydedilmesi gerekir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. ve 12. maddelerine göre, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin vergi kimlik numarası teyidi Gelir İdaresi Başkanlığı’nın ilgili birimi tarafından düzenlenen belgeler üzerinden yapılır.,Bu kapsamda, vergi kimlik numarası teyidi Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi aracılığıyla Gelir İdaresi Başkanlığı’ndan elektronik ortamda temin edilen bilgilerle gerçekleştirilebilir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi uyarınca yabancı uyrukluların kimlik tespiti pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen belgelerle yapılır.,Çalışma izni veya muafiyet belgesi bu kapsamda değildir.,6735 sayılı Kanun gereği çalışma izni, geçerlilik süresi pasaporttan kısa olamaz ve başvuru için pasaport ibrazı zorunludur.,Dolayısıyla, çalışma izni sahibi yabancılar zaten pasaport sahibi olduğundan çalışma izni belgesi tek başına kimlik tespiti için geçerli değildir.

Gerekçe:,5 No.lu MASAK Tebliği’nin “2.2.11” bölümü, 16 No.lu Tebliğ ile değiştirilmiştir.,Bu düzenleme, 6493 sayılı Kanun kapsamındaki ödeme kuruluşları tarafından elektronik haberleşme hizmeti aracılığıyla sunulan mobil ödeme hizmetleri için geçerlidir.,Belli tutar sınırları altında kalan bu işlemlerde, ödeme kuruluşları kimlik tespiti yapmayabilir.,Ancak bu basitleştirme, diğer yükümlüler veya farklı faaliyet alanları için uygulanmaz.

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun uyarınca yapılacak kimlik tespitinde, Türkiye Cumhuriyeti kimlik kartı ve yeni tip sürücü belgesi teyide esas belgeler arasında yer alır.,Her iki belge de resmi kimlik belgesi hükmündedir ve kimlik tespitinde kullanılabilir.,

Gerekçe:,Doğum, kayıp veya tahrifat nedeniyle kimlik kartı başvurusunda verilen geçici kimlik belgesi, üzerinde yer alan “Bu belge ile işlem yapılmadan önce belgenin geçerliliği KPS üzerinden kontrol edilmelidir.” ibaresi gereğince, KPS sistemi üzerinden Belge No ve T.C. kimlik numarası ile doğrulama yapılması şartıyla kimlik tespitinde kullanılabilir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesine göre, yurt dışında yerleşik tüzel kişilerin kimlik tespiti için belgelerin Türkiye Cumhuriyeti konsolosluklarınca onaylanmış veya Lahey Apostil Sözleşmesi çerçevesinde tasdik edilmiş örnekleri kullanılmalıdır.,Yalnız noter onaylı belgeler yeterli değildir.,Ayrıca, belgelerin Türkçe tercümeleri gerektiğinde noter onaylı şekilde teyit için kullanılabilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5–26. maddeleri arasında müşterinin tanınmasına ilişkin esaslar düzenlenmiştir.,6, 7, 8, 9, 10 ve 12. maddelere göre kimlik tespiti sırasında ilgili kişiden imza örneği alınır.,Ancak Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartında yer alan elektronik imzanın kullanılmasına dair özel bir hüküm bulunmamaktadır.,Dolayısıyla kimlik tespiti ve imza temini işlemleri, mevcut mevzuat hükümlerine göre ıslak imza esas alınarak yapılmalıdır.

Gerekçe:,6415 sayılı Kanun’un 13. maddesine göre dondurulan malvarlıklarından kamu kurumlarına yapılacak ödemeler Başkanlık izniyle gerçekleştirilebilir.,Bu nedenle, haciz bildirimi gelse dahi Başkanlıkça izin verilmemişse haciz kararı dondurulan varlık üzerinde bekletilmelidir.,

Gerekçe:,6415 sayılı Kanun uyarınca, Türkiye’deki karar yalnız Türkiye’de bulunan malvarlıkları için geçerlidir.,Yurt dışı şubeler, bulundukları ülkenin mevzuatı kapsamında işlem yapar.,Ancak, Türkiye’den erişim engellenmeli ve bu tür erişim girişimleri Başkanlığa bildirilmelidir.,

Gerekçe:,5 No.lu Tebliğ’in 2.2.11 maddesi uyarınca kimlik tespiti yapılmaksızın elektronik para ihracı yalnız mal ve hizmet alımında kullanılmak üzere mümkündür.,Müşteriler arasında para transferi veya nakit çekim işlemleri bu kapsamda değildir.,Bu tür işlemler kimlik tespiti yapılmadan gerçekleştirilemez.

Gerekçe:,6183 sayılı Kanun’un 79. maddesi, tahsil dairelerince düzenlenen haciz bildirimlerinin bankalara tebliğini düzenler.,Bu durumda ilgili mevzuat çerçevesinde hareket edilerek haciz talebi 6183 sayılı Kanun’un 79. maddesi kapsamında değerlendirilmelidir.,

Gerekçe:,149. maddede açıklandığı üzere, tüzel kişilerin kimlik bilgilerinin güncellenmesinde KKB’nin Ticari Sicil Paylaşım Sistemi kullanılabileceği gibi, T.C. Ticaret Bakanlığı tarafından işletilen MERSİS sistemi de kullanılabilir.,MERSİS üzerinden yapılacak güncellemelerde, 149. maddede belirtilen esaslar (belge görüntüsü alma, doğrulama ve kayıt tutma yükümlülükleri) birebir geçerlidir.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesinde adres bilgisinin alınması zorunlu tutulmuştur.,Beyan edilen adresin alınmasına ilişkin herhangi bir şekil şartı yoktur.,MERNİS adresinin basılı olarak sözleşmede yer alması ve bu adresin aynı zamanda “müşteri tarafından beyan edilen adres” olduğunu belirten bir ibare veya onay kutucuğunun bulunması hâlinde, müşteri imzası bu beyanı geçerli kılar.,Ayrıca müşterinin farklı bir adres beyan etmek istemesi durumunda bunu kaydedebileceği serbest alan bırakılması da mevzuata uygun olacaktır.

Gerekçe:,Kimlik belgeleri değişen müşteriler için MERNİS üzerinden doğrulama yapılarak kayıtların güncellenmesi mümkündür.,Ancak bu kişiler ilk yüz yüze işlem talep ettiklerinde, yeni kimlik belgesi üzerinden yeniden kimlik tespiti yapılmalıdır.,Sadece kimlik belgesinin değişmiş olması, şubeye çağırmayı gerektirmez.

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun ve ilgili mevzuat gereği, elektronik ortamda gönderilen şüpheli işlem bildirimleri erişilebilir ve kullanıma hazır şekilde elektronik ortamda muhafaza edildiği sürece ayrıca fiziki ortamda saklanmak zorunda değildir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi, gerçek kişilerin kimlik tespitinde pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen belgelere dayanılacağını belirtir.,Vatansız kişiler için bu belgelerden biri mevcutsa, kimlik tespiti mümkündür.,Ayrıca Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesindeki “üçüncü tarafa güven” ilkesi çerçevesinde, üçüncü tarafın gerekli tedbirleri almış olması, belgelerin onaylı örneklerinin istenildiğinde derhal temin edilebilmesi koşuluyla, uzaktan hesap açılabilir. Bu kişiler adına hesap açma işlemleri ayrıca FATF Tavsiye 10’a göre yüksek riskli müşteri kapsamında sıkılaştırılmış tedbirlere tabidir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6/2-(a) bendinde, “üzerinde T.C. kimlik numarası bulunan ve özel kanunlarında resmi kimlik hükmünde olduğu açıkça belirtilen kimlik belgeleri” kimlik tespitinde geçerli sayılmıştır.,211 sayılı Türk Silahlı Kuvvetleri İç Hizmet Kanunu’nun 34/A maddesinde askeri kimlik kartının kimlik belgesi olduğu belirtilmiş, ancak “resmî kimlik hükmündedir” ibaresi açıkça yer almamıştır.,Bu nedenle askerî kimlik kartları kimlik tespitinde geçerli belge sayılmaz.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. maddesi uyarınca tüzel kişi ve tüzel kişiyi temsile yetkili kişilerin kimlik tespiti zorunludur.,14. maddenin 1/b bendine göre ise, tüzel kişiyi temsile yetkili kişilerin yetki verdiği kişilerin de kimlik tespitinin yapılması gerekir.,Yetki belgesi noter onaylı vekaletname veya imza sirküleriyle teyit edilir. Dolayısıyla dijital platformlarda “admin” yetkisine sahip kişi, başkalarına yetki devredebiliyorsa, bu kişilerin de kimlik tespitleri yapılmalıdır.,Ayrıca 16. maddeye göre dijital işlemlerde müşteri kimliğinin doğrulanmasına ve işlem yapan kişinin kimliğinin teyidine yönelik tedbirlerin alınması zorunludur.

Gerekçe:,5549 sayılı Kanun, Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. ve 16. maddeleri ile 5070 sayılı Elektronik İmza Kanunu’nun 4. ve 5. maddeleri birlikte değerlendirildiğinde:,yalnız “güvenli elektronik imza”, elle atılmış imza ile aynı hukuki sonucu doğurur.,Kurumsal tablet üzerine atılan imza bu nitelikleri taşımadığı için kimlik tespitine esas imza örneği olarak kabul edilemez.,Bu değerlendirme Adalet Bakanlığı Hukuk İşleri Genel Müdürlüğü’nün mütalaasına dayanmaktadır.

Gerekçe:,Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik’in 26/A maddesi ve 2019/3 sayılı Genelge’ye göre, aranmayan paralar için eski sözleşme ile ilişkili yeni bir hesap açılır.,Bu hesap, bağımsız müşteri kabulü sayılmaz.,Mevcut müşteri bilgileri güncellenerek yeni hesap açılabilir.,Ancak varislere ödeme yapılacağı aşamada, Tedbirler Yönetmeliği uyarınca kimlik tespiti yükümlülüğü yerine getirilmelidir.

Gerekçe:,Koasüranslı poliçelerde risk incelemesi, fiyatlandırma, poliçe tanzimi, prim tahsilatı ve hasar ödemesi jeran şirket tarafından yapılır.,Bu nedenle kimlik tespiti yükümlülüğü jeran şirket tarafından yerine getirilir.,Jeran şirketin koasürörlerle yaptığı işlemlerde ise 5 No.lu MASAK Tebliği’nin “2.2.1. Finansal Kuruluşların Kendi Aralarında Gerçekleştirdikleri İşlemler” hükümleri uygulanır.

Gerekçe:,5490 sayılı Nüfus Hizmetleri Kanunu’nun 45. maddesi uyarınca kimlik paylaşımı ve adres kayıt sistemi İçişleri Bakanlığı’nın yetkisindedir.,5549 sayılı Kanun kapsamında ise, gerçek kişilerin adres teyidi e-Devlet veri tabanları veya Bakanlıkça sunulan web servisleri üzerinden yapılabilir.,Bu nedenle Bakanlık tarafından yükümlülere sağlanan şifreli sorgulama servisleri üzerinden adres teyidi yapılması mümkündür.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi uyarınca esas olan adresin müşteri tarafından beyan edilmesidir.,Adres numarasının beyanı yeterli kabul edilmez.,Dolayısıyla uygulamalar adres beyanı üzerinden yürütülmeli; adres kodu tek başına beyan yerine geçmemelidir.

Gerekçe:,6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu’na göre şirketler ticaret siciline tescil ile tüzel kişilik kazanır.,Tescilden önce yapılan sermaye blokesi işlemleri, tüzel kişilik oluşmadan gerçekleştirildiği için henüz sürekli iş ilişkisi başlamış sayılmaz.,Sürekli iş ilişkisi ancak tescil sonrası başlar.

Gerekçe:,Gerçek faydalanıcıya ilişkin düzenleme Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A maddesinde yer almaktadır.,Bu madde gereği gerçek faydalanıcının kimlik bilgileri, kimlik belgesi türü ve numarası dahil alınmalıdır.,Bu bilgi talebi kaldırılamaz; yalnız 5 No.lu Tebliğ kapsamında basitleştirilmiş teyit tedbirleri uygulanabilir.

Gerekçe:,6458 sayılı Yabancılar ve Uluslararası Koruma Kanunu uyarınca “ikamet belgesi”, yabancılara Türkiye’de kalma hakkı veren ikamet iznini ifade eder.,Eski adı “ikamet tezkeresi”dir.,Bu belge, yabancı uyrukluların Türkiye’de yasal ikametini gösterir ve kimlik tespitinde kullanılabilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 11. maddesi gereği yurt dışı belgeler konsolosluk onayı veya apostil şerhi taşımalıdır.,Apostil, Lahey Sözleşmesi uyarınca belgeye uluslararası geçerlilik kazandırır.,Ancak bazı ülkelerle yapılan ikili anlaşmalarda bu zorunluluk kaldırılmış olabilir; bu durumda yalnız Türkçe noter onaylı tercüme yeterlidir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 14. maddesinde vekaletnamenin süresine ilişkin sınırlama yoktur.,Dolayısıyla süresiz vekaletname kullanılabilir.,Ancak 19. maddeye göre yükümlü, müşteri bilgilerini güncel tutmak ve riskleri izlemekle yükümlüdür.,Bu nedenle süresiz vekalet kullanılsa da düzenli güncelleme yapılmalıdır.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 17/A-7 maddesi uyarınca, %25’ten fazla paya sahip yurt dışı tüzel ortakların kimlik bilgileri, ilgili ülkenin ticaret odaları veya resmi veri tabanlarından teyit edilebilir.,Bu durumda ayrıca apostil veya konsolosluk onayı aranmaz.,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 5/3 maddesi gereği, iş ilişkisinin amacı ve mahiyetine dair bilgi alınır.,Bireysel emeklilik ve sigorta sözleşmelerinde bu bilgiler zaten giriş formları ve sözleşme metinlerinde yer almaktadır.,Dolayısıyla ek bir beyan gerekmez.,Ancak 18. madde uyarınca özel dikkat gerektiren işlemler varsa ek bilgi alınmalıdır.

Gerekçe:,19 No.lu MASAK Tebliği’ne göre uzaktan kimlik tespiti, yalnız müşteri kabulü için değil;,maaş ödemesi kapsamında toplu müşteri kabulü işlemlerinde (5 No.lu Tebliğ 2.2.5),,kimlik belgesi güncelleme süreçlerinde (Tedbirler Yönetmeliği madde 19), de kullanılabilir. Ancak bu uygulama 19 No.lu Tebliğ’in 6/2 maddesindeki güvenlik tedbirlerinde zafiyet oluşturmamalıdır.,

Gerekçe:,Başkanlığın 1 No.lu Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi’nin 231. maddesi uyarınca bu konuda özel düzenleme yapma yetkisi yoktur.,Ancak mevcut mevzuat gereğince, noter onaylı işaret veya mühürlerin yüz yüze kimlik tespitinde kullanılmasında sakınca bulunmamaktadır.,

Gerekçe:,5 Sıra No.lu MASAK Genel Tebliği’nin 2.2.8 maddesi yalnızca müşterinin veya onun %50’den fazla ortağının BIST’e kote olduğu durumlarda basitleştirilmiş tedbir uygulanabileceğini düzenler.,Dolaylı (ikinci kademe) ortaklık bu kapsamda değildir.,Dolayısıyla belirtilen durumda basitleştirilmiş tedbir uygulanamaz.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 21. maddesi uyarınca üçüncü tarafa güven ilkesi yalnız finansal kuruluşlar arasında geçerlidir.,Ödeme kuruluşu temsilcisi olan operatörler finansal kuruluş sayılmaz; bu nedenle başka bir mevzuata göre yaptıkları kimlik tespitine güvenilemez.,FATF Tavsiye 17 ve AB Direktifi 2015/849 madde 26 da aynı sınırlamayı getirir.

Gerekçe:,Mobil ödeme işlemlerinde her ödeme kuruluşu kendi müşterisi için kimlik tespiti yapmakla yükümlüdür.,Gönderici kuruluş, mobil ödeme kullanıcısının kimliğini;,alıcı kuruluş ise üye işyerlerinin kimliğini tespit eder.

Gerekçe:,Sıkça Sorulan Sorular belgesinin 2 ve 91. maddelerinde açıklandığı üzere, yurt dışı yerleşik müşterilerce beyan edilen adres, açık adres içermesi koşuluyla yabancı ülkelerce verilen sürücü belgeleri üzerinden de teyit edilebilir.,,

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 26/A ve 19 No.lu Tebliğ madde 6 uyarınca, ilk finansal hareketin müşterinin tanındığı bir finansal kuruluştan yapılması gerekir.,Bu amaçla kimlik bilgileriyle uyumlu bir kredi kartından provizyon alınması uygun bir yöntemdir.,

Gerekçe:,5 No.lu Tebliğ madde 2.2.1, finansal kuruluşların kendi aralarındaki işlemlerinde müşteri konumundaki kurum hakkında yalnızca 7. madde kapsamındaki bilgilerin alınmasını yeterli sayar.,Borsa İstanbul bünyesindeki kıymetli maden işlemlerinde de bu basitleştirilmiş yöntem geçerlidir.,Bilgilerin teyidi zorunlu değildir, ancak müşteri tanıma kuralı işlemden önce veya eşleşme sonrasında tamamlanır.

Gerekçe:,Sıkça Sorulan Sorular belgesinin 1 ve 19. maddelerine göre, pasaportla kimlik teyidi yapılan yabancı diplomatların adres teyidi, MERNİS sistemi üzerinden ibraz ettikleri YKN ile yapılabilir.,,

Gerekçe:,MASAK’ın görev ve yetkileri 1 Sayılı Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi’nin 231. maddesinde düzenlenmiştir.,Kripto varlıklarla yardım toplama, MASAK’ın görev alanına girmez.,Bu konu 2860 sayılı Yardım Toplama Kanunu kapsamında değerlendirilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği’nin 6. maddesi kimlik bilgilerinin kaydedilmesi için özel bir şekil şartı öngörmez.,Bu nedenle kart erişim cihazı ve PIN ile elde edilen kimlik bilgilerinin kaydı mümkündür.,Ancak PIN imza yerine geçmez; yüz yüze işlemlerde imza alınması zorunludur (T.C. Kimlik Kartı Yönetmeliği madde 6/6).

Gerekçe:,7405 sayılı Spor Kulüpleri ve Spor Federasyonları Kanunu’na göre spor kulüpleri artık “dernek” değil, Gençlik ve Spor Bakanlığı’na tescille tüzel kişilik kazanan özel hukuk tüzel kişileridir.,Bu nedenle, kimlik tespitinde: Spor kulübü tüzüğü, Spor Kulüpleri Siciline tescil belgeleri,,Vergi kimlik numarası, Kulübü temsile yetkili kişilere ait kimlik belgeleri ve imza sirküleri, kullanılır. Geçiş sürecinde (26.10.2023’e kadar), Tedbirler Yönetmeliği’nin 7. ve 8. maddelerine göre işlem yapılabilir.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 6’ya göre T.C. kimlik numarası içeren ve özel kanunla resmî kimlik hükmünde sayılan belgeler kimlik tespitinde kullanılabilir.,5187 sayılı Basın Kanunu Ek-1’e göre basın kartı resmî kimlik belgesidir.,Dolayısıyla Türk uyruklular için basın kartı geçerlidir.

Gerekçe:,5682 sayılı Pasaport Kanunu’na göre gemiadamı cüzdanı pasaport yerine geçen bir vesikadır.,Uluslararası anlaşmalar (STCW, ikili denizcilik anlaşmaları vb.) kapsamında da karşılıklı tanınmaktadır.,Bu nedenle gemilerde çalışanların kimlik tespitinde kullanılabilir.,Ancak belge türleri ve geçerliliği Ulaştırma ve Altyapı Bakanlığı’nın yetki alanındadır.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 26 ve 5 No.lu Tebliğ madde 2.2.1 uyarınca, finansal kuruluşlar arası işlemlerde kimlik bilgileri alınır ancak teyidi zorunlu değildir.,Eğer yabancı finansal kuruluş, uluslararası standartlara uygun denetime tabi bir ülkede yerleşikse, müşteri ve gerçek faydalanıcı bilgileri belgeyle teyit edilmeden alınabilir.,Ancak hesap açılışı varsa 17/A maddesindeki tüm hükümler uygulanır.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 21, üçüncü tarafa güven ilkesini düzenler.,Madde 6/A’da uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine yer verilmiş, bu iki madde arasında ayrım yapılmamıştır.,Dolayısıyla, 19 No.lu Tebliğ kapsamında uzaktan kimlik tespiti yapan finansal kuruluşların uyguladığı tedbirlere, diğer finansal kuruluşlar Tedbirler Yönetmeliği’nin şartlarına uyarak güvenebilir.,Ayrıca Uyum Yönetmeliği madde 20/B uyarınca grup içi bilgi paylaşımı da mümkündür.

Gerekçe:,Tedbirler Yönetmeliği madde 17/A’ya göre yükümlüler, gerçek faydalanıcının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak zorundadır.,Bu süreç belirli belge türleriyle sınırlı değildir. Kullanılabilecek belgeler şunlardır:,Kamuyu Aydınlatma Platformu açıklamaları Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi ilanları Pay defteri Ticaret sicil müdürlüğü yazıları Hazirun cetveli MKK kayıtları ve benzeri deliller. Belirtilen kişinin %25’ten fazla pay sahibi olduğunu ortaya koyan herhangi bir belge geçerlidir.