Test Duraklatıldı

Bir kişi, sosyal medya üzerinden yatırım danışmanlığı yaptığını iddia ederek birçok kişiden kripto para cinsinden ödeme almıştır. Ancak bu paraların karşılığında herhangi bir hizmet sunulmamıştır. Bu durum neyi gösterebilir?

İşlemlerin ertelenmesinde yükümlünün sorumluluğu hangi an itibarıyla başlar?

Yapılan denetimde, bir yükümlü kurumun iç denetim faaliyetlerini yalnızca yılda bir kez yaptığı ve kapsamın dar olduğu tespit edilmiştir. Bu durumda MASAK hangi değerlendirmeyi yapar?

Elektronik tebligat sistemine geçmeyen bir yükümlünün cezai sorumluluğu nedir?

Uyum görevlisi aşağıdaki faaliyetlerden hangisini yerine getirmekle yükümlüdür?

6415 sayılı Kanun’a göre MASAK’ın görev alanı aşağıdakilerden hangisini kapsar?

Bir emlak şirketi, piyasadaki rayiç değerinin çok üzerinde bir fiyatla taşınmaz satışı gerçekleştirmiştir. Alıcı taraf bu bedeli nakit ödemiştir. Bu durum aşağıdakilerden hangisine işaret eder?

Uyum görevlisi yardımcısı atanamayan kuruluşlarda bu durumu açıklayan belge kaç yıl süreyle muhafaza edilmelidir?

Tedbirler Hakkında Yönetmelik'e göre yükümlülük denetimi sonucu yapılan bildirimlerde hangi gizlilik ilkesi gözetilir?

Bir banka çalışanı, müşterisinin hesabına sürekli olarak üçüncü kişilerden gelen yüksek tutarlı havaleleri fark eder. Müşteri bu işlemlerle ilgili net bir açıklama yapamamaktadır. Bu durumda banka çalışanı ne yapmalıdır?

Devamlı iş ilişkisi kurulan müşteriler için kimlik tespitinin yapılması gereken en geç aşama hangisidir?

Uyum görevlisinin görevden ayrılması durumunda yerine yeni atamanın yapılması gereken süre nedir?

Denetim sırasında, yükümlü kurumun tüm şüpheli işlem bildirimlerini bir personelin kendi e-posta adresinden gönderdiği tespit edilmiştir. Bu uygulama hangi riski doğurur?

Bir kuruluşta uyum görevlisi yıllık risk değerlendirmesini tamamlamıştır. Sonraki adım olarak ne yapılmalıdır?

Aracı kurumlar için uzaktan kimlik tespiti işlemleri hangi düzenleme ile yürütülür?

Müşterinin sürekli bilgi güncellemesi hangi yükümlülük kapsamına girer?

6415 sayılı Kanun’a göre terörizmin finansmanı suçundan dolayı verilen hapis cezasının alt sınırı nedir?

Şüpheli işlem bildirimi yapılmadan müşteriye bilgi verilmesi ne anlama gelir?

Bir finansal kurumda riskli işlem şüphesiyle ilgili iç izleme birimi uyum görevlisini bilgilendirmiştir. Uyum görevlisinin bu bilgiyi nasıl değerlendirmesi gerekir?

MASAK denetimleri sırasında yükümlülük ihlali tespit edilirse hangi tür cezai işlem uygulanabilir?

Uyum görevlisinin bağımsızlığı neyi sağlar?

Bir finansal kuruluş, Egmont Grubu aracılığıyla bilgi talebi aldı. Bu talebe nasıl yaklaşmalıdır?

Uyum programının bir parçası olmayan unsur hangisidir?

Uzaktan kimlik tespiti sırasında yapılan görüşme sürecinde bağlantı kalitesi hangi durumda işlem geçersiz sayılır?

Kimlik tespitinin yapılamaması hâlinde yükümlünün sorumluluğu nedir?

FATF’nin etkili bir AML/CFT sisteminin unsurlarını değerlendirmek için kullandığı metodoloji kaç temel etki alanı üzerine kuruludur?

FATF’nin risk temelli yaklaşım ilkesi kurumlara ne sağlamayı hedefler?

Bir ödeme kuruluşu, müşterinin sürekli olarak farklı IP adreslerinden işlem yaptığını ve işlemlerin riskli bölgelerden geldiğini saptamıştır. Kuruluşun ilk adımı ne olmalıdır?

Uyum görevlisinin MASAK'a gönderdiği yıllık uyum raporu ne tür bilgileri içermelidir?

Yükümlüler, şüpheli işlem bildirimine ilişkin belgeleri en az kaç yıl süreyle saklamalıdır?

Şüpheli işlem bildirimi sürecinde yükümlünün hareket tarzı nasıl olmalıdır?

Bir ülke FATF tarafından gri listeye alındığında, bu ülkede faaliyet gösteren finans kuruluşları için ne tür yükümlülükler artar?

5549 sayılı Kanun’un kapsamı hangi işlemleri içerir?

Aşağıdakilerden hangisi işlemlerin ertelenmesi sürecinde yapılmaması gereken bir davranıştır?

5549 sayılı Kanun’a göre şüpheli işlem bildiriminde bulunmayan yükümlüye hangi yaptırım uygulanabilir?

Bir ülkenin FATF teknik uyum değerlendirmesi neyi ölçer?

Koordinasyon Kurulu’nun kararları aşağıdaki kurumlardan hangisi için bağlayıcı değildir?

API tabanlı finansal hizmetlerin en önemli riski aşağıdakilerden hangisidir?

Aşağıdakilerden hangisi uyum biriminin temel işlevlerinden biri değildir?

Terörizmin finansmanında kullanılan yöntemler açısından aşağıdakilerden hangisi günümüzde artan bir risk faktörüdür?

Uzaktan kimlik tespitinde biyometrik veriler neden alınır?

Egmont Grubu üyesi olan bir ülkenin mali istihbarat birimi hangi ilkeye göre hareket etmelidir?

İbraz yükümlülüğü kapsamında MASAK’ın istediği belgeler hangi süre içerisinde sunulmalıdır?

Uyum programında iç denetim faaliyetleri hangi amaca yöneliktir?

MASAK’ın cezai yaptırımlara ilişkin öneride bulunma yetkisi hangi kanun kapsamında değerlendirilir?

Bir sigorta şirketi çalışanı, müşterinin işleminin ertelendiğini öğrendiğinde paniğe kapılarak müşteriyi uyarmıştır. Bu eylem aşağıdakilerden hangisini ihlal eder?

Bir müşteri, küçük tutarlı kripto para transferlerini sıkça tekrarlamakta ve bu varlıkları kısa süre sonra nakde çevirmektedir. Kurum içi analiz, işlemlerin meşru ticari faaliyetle örtüşmediğini göstermektedir. Bu durumda hangi eylem en uygun olur?

5326 sayılı Kabahatler Kanunu'na göre idari para cezalarına karşı başvuru süresi kaç gündür?

Bir bireysel müşteri, hesabına gelen büyük bir havale hakkında 'arkadaşım gönderdi' şeklinde açıklama yapmış ve detay vermemiştir. Aynı zamanda işlem profiliyle uyumsuz şekilde döviz alımı gerçekleştirmiştir. En uygun adım nedir?

Uyum görevlisi yardımcısı atandığında bu durum MASAK’a kaç gün içinde bildirilmelidir?

Aşağıdaki kurumlardan hangisi malvarlığı dondurma kararında teklif makamıdır?

Gerçek faydalanıcının tespiti hangi işlemler öncesinde zorunludur?

Aşağıdakilerden hangisi uyum görevlisinin sahip olması gereken temel nitelikler arasında yer almaz?

MASAK denetiminde uyum programının eksiklikleri tespit edilirse ne olur?

Layering aşamasında gerçekleştirilen işlemlerin temel amacı nedir?

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ'e göre aşağıdakilerden hangisi zorunlu değildir?

Devamlı iş ilişkisi bulunmayan işlemlerde kimlik tespiti zorunluluğu hangi koşulda ortaya çıkar?

BTRANS sisteminin temel amacı nedir?

Erteleme kararı alınan işlemlerin sistemde takibi kim tarafından yapılmalıdır?

Uzaktan kimlik tespitinde güvenlik açısından görüntülü görüşme hangi koşulda geçerli sayılmaz?

Malvarlığı dondurma kararına itiraz süresi kaç gündür?

Ulusal Koordinasyon yapısının en temel amacı nedir?

Uzaktan kimlik tespitinde kimlik belgesi okunamıyorsa ne yapılmalıdır?

6415 sayılı Kanun’a göre, bir malvarlığının dondurulmasına neden olan bilgi veya belgeler hangi kuruma iletilmelidir?

Uyum görevlisinin görev ve sorumlulukları arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?

Bir kuyumcu, bir müşterinin alışılmadık şekilde büyük miktarda altın alımı yaptığını ve bunu nakit ödemeyle gerçekleştirdiğini bildiriyor. Bu durumda yükümlü kurumun yapması gereken nedir?

Uyum programının etkinliğini ölçmek amacıyla hangi faaliyet düzenli olarak gerçekleştirilmelidir?

İşlemlerin ertelenmesine dair karar MASAK tarafından en fazla kaç gün süreyle verilebilir?

Uyum programının yazılı olarak hazırlanması hangi yükümlülüğün bir parçasıdır?

Suç gelirlerinin yasal ekonomi içinde kullanılması hangi aşamada gerçekleşir?

Uzaktan kimlik tespitinde sesli görüşmenin kayıt altına alınma süresi en az ne kadar olmalıdır?

Uyum görevlisinin rolü nedir?

Tedbirler Yönetmeliği’ne göre işlem öncesinde alınması gereken bilgi aşağıdakilerden hangisidir?

Uyum görevlisinin göreve başlaması için gerekli niteliklerden biri değildir?

Katmanlaştırma (layering) aşamasında kullanılan en yaygın yöntem hangisidir?

Elektronik ortamda sözleşme kurulması durumunda kimlik tespiti hangi aşamada yapılmalıdır?

Uyum görevlisinin bağımsızlık ilkesine uygun şekilde görev yapabilmesi için aşağıdakilerden hangisi gereklidir?

Aşağıdakilerden hangisi Ulusal Risk Değerlendirmesi sürecinde yapılan analiz türlerinden biridir?

Bir kripto varlık hizmet sağlayıcısı, yeni müşterilerini onboarding sürecinde herhangi bir kimlik doğrulama sürecinden geçirmemektedir. Bu durumda en önemli risk hangisidir?

Şüpheli işlem bildirimi yapılmadan önce işlem tamamlanırsa ne yapılmalıdır?

MASAK, hangi kuruluşlara eğitim verme yetkisine sahiptir?

Aşağıdakilerden hangisi işlemlerin ertelenmesine dair yönetmelikte belirtilen temel ilkelerdendir?

Aşağıdakilerden hangisi uyum programı kapsamında yapılması zorunlu faaliyetlerden biridir?

Bir şirketin uyum birimi, risk yönetimi sürecinde yüksek riskli müşteri profillerini belirlemiştir. Aşağıdaki adımlardan hangisinin bu süreci desteklemek için yapılması beklenmez?

İşlemlerin ertelenmesi sürecinde hangi bilgi paylaşımı kesinlikle yasaktır?

6415 sayılı Kanun kapsamında malvarlığı dondurulan kişilere itiraz hakkı hangi süre içerisinde tanınmıştır?

Şüpheli işlem bildiriminde 'işlem tutarının' belirtilmesi neden önemlidir?

Denetimde, yükümlü kurumun şüpheli işlem bildirimini MASAK sistemine geç değil, yanlış işlem tipiyle gönderdiği görülmüştür. Bu durumda hangi ihlalden söz edilebilir?

Elektronik para kuruluşları, aşağıdakilerden hangisini yapmakla yükümlüdür?

Elektronik tebligat sisteminde bildirimin alınmış sayıldığı tarih aşağıdakilerden hangisidir?

Gerçek faydalanıcının tespiti neden önemlidir?

5549 sayılı Kanun’da risk esaslı yaklaşım neyi ifade eder?

Aşağıdakilerden hangisi işlemlerin ertelenmesinde temel risklerden biridir?

Devamlı bilgi verme yükümlülüğü kapsamında MASAK’a bildirimi zorunlu işlem türlerinden biri hangisidir?

Egmont Grubu'nun üyeleri olan mali istihbarat birimleri (MİB) arasında bilgi paylaşımı yapılırken hangi prensip esas alınır?

Uyum görevlisinin yetki ve sorumlulukları belirlenirken aşağıdakilerden hangisine öncelik verilmelidir?

Yükümlülük denetimi sırasında MASAK hangi faaliyetlerde bulunabilir?

Yükümlüler şüpheli işlem bildirimini aşağıdaki yolların hangisiyle yapmalıdır?

Mali Suçlarla Mücadele Koordinasyon Kurulu en az kaç ayda bir toplanır?

Uyum görevlisinin yetki ve sorumlulukları aşağıdaki hangi belgede düzenlenmelidir?